Россияне пожаловались на массовую блокировку банковских карт

Огромное число жалоб на массовые блокировки банковских карт появилось после попытки банков усовершенствовать методы выявления подозрительных операций клиентов.

Оказалось, что блокировка происходит по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Держатели карт в основном сталкиваются с внезапным ограничением своих карт, когда хотят снять или внести на счет крупную сумму денег. То же самое происходит при переводе средств на счет клиента или третьему лицу.

В этих случаях, как пишет «Коммерсант», банки требуют с клиента документы, которые подтверждают источник поступления денежных средств. При этом на рассмотрение этих бумаг у банковских сотрудников уходит от 2 до 5 дней. Но даже полученные объяснения могут не помочь в разблокировке счета. Сообщается, что порой банк мотивирует свой отказ тем, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Хотя согласно законодательству контролю подлежат операции от 600 тысяч рублей, банк в случае подозрений может приостановить транзакцию и на меньшую сумму.

Сообщается, что более 80% жалоб на заблокированные карты поступают в отношении «Сбербанка». Это объясняется тем, что на него приходится порядка 65% рынка подобных платежей. Однако резкий рост жалоб эксперты связывают с автоматизацией процессов в банке.

«Действительно, около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов… Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — сказала газете зампред правления Сбербанка Белла Златкис.

Автоматическая проверка поступлений денежных средств и переводов происходит, когда специальная программа отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их.

Специалисты прогнозируют, что количество жалоб будет только расти, так как по пути автоматизации идут многие банки России.